“Lỗ hổng” ở Sacombank và quy trình cần xem lại của các ngân hàng

Nguyễn Lê Thanh Tú (áo trắng) và một số bị can trong vụ án. Ảnh: L.M.

Nhưng đấy là phát ngôn của ngân hàng, còn thực tế thế nào và liệu khách hàng đã thực sự an toàn?

Mới đây, Công an Phú Thọ đã hoàn tất Kết luận điều tra đề nghị Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp truy tố Nguyễn Lê Thanh Tú (34 tuổi, ở TP.HCM) và 11 bị can liên quan vụ chiếm đoạt 3,1 tỷ đồng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh Đền Hùng (Phú Thọ).

Ngoài Tú, cơ quan điều tra còn đề nghị truy tố Nguyễn Thái Thịnh (cựu chuyên viên Sacombank) cùng đồng nghiệp Đoàn Lê Trí Viễn, Lê Thái Nhân và 8 bị can khác về các tội Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; Làm giả, sử dụng tài liệu của cơ quan, tổ chức và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Điều mà dư luận bức xúc, khách hàng hoang mang, dân chúng giận dữ chính là việc thông tin, tài khoản của họ ở ngân hàng này đã bị nhóm nhân viên trên bán cho bọn tội phạm để lừa đảo!

Đây không phải là lần đầu những nghi vấn về thông tin của khách hàng, thứ lẽ ra phải bí mật vào loại nhất nhì bị chính nhân viên ngân hàng tuồn ra ngoài trục lợi nhưng mọi việc cứ chìm dần vào im lặng cho đến khi vụ án trên bung bét ra.

Cũng như hàng loạt ngân hàng khác, khi có sự cố khách đột nhiên mất tiền, thông tin bỗng nhiên bị lộ hay mua đi bán lại trắng trợn thì họ lại được trấn an ngân hàng chúng tôi đảm bảo hay làm abcd gì đó để đảm bảo quyền lợi của người gửi tiền.

Nhưng rồi những vụ tương tự cứ xảy ra và ai cũng hiểu làm như thế nào hoặc làm chỉ để xoa dịu khách hàng giận dữ thì có trời mà biết! Nếu nhân viên ngân hàng trung thực, tận tụy và kỹ càng thì có lẽ nhiều vụ án liên quan đến ngành không thể xảy ra và ngược lại. Một khi họ đã tham tiền, hám lợi và bất chấp có lẽ những quy tắc nghề nghiệp, quy chuẩn đạo đức sẽ nhanh chóng bị vứt vào sọt rác nhường chỗ cho lòng tham, bất chấp mất mát thiệt hại cho khách hàng.

Thật ra các ngân hàng đều có những biện pháp, hành chính có, công nghệ bảo mật cũng không thiếu để ngăn ngừa những nhân viên như Thịnh và đồng bọn. Nhưng tiếc thay mọi quy trình như vậy, con người đều có thể can thiệp và dễ dàng đổi trắng thay đen, biến tiền khách hàng thành của mình nếu gian manh, bội tín. Đây không phải là lần đầu trong vòng 6 tháng qua, cán bộ của Sacombank liên quan đến một vụ án chấn động dư luận. Tháng 7/2020, Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam 3 đối tượng là cán bộ Sacombank do liên quan đến vụ mua bán hóa đơn trái phép có trị giá gần 2.000 tỷ đồng!

Nhóm này đều là cán bộ Sacombank chi nhánh Phú Nhuận và có liên quan đến đường dây mua bán hóa đơn giá trị gia tăng trái phép trị giá gần 2.000 tỷ đồng, do đối tượng Doãn Ngọc Huy (SN 1987, trú tại quận 2, TP.HCM) cầm đầu.

Thời gian qua, ngân hàng gặp sự cố tương tự Sacombank, thậm chí còn nghiêm trọng hơn không hiếm và cứ sau mỗi lần thì điệp khúc chúng tôi sẽ nghiêm khắc, rà soát, kiểm tra chặt chẽ... lại vang lên để rồi ít lâu sau lại có những vụ mới! Không ngân hàng nào chưa từng mắc phải sai phạm hay lỗi lầm của nhân viên, cũng chưa ngành ngân hàng nước nào dám khẳng định mình hoàn hảo. Tuy nhiên, đã đến lúc, dù hơi muộn chính các lãnh đạo nhiều ngân hàng phải xem lại chính cách điều hành và việc kiểm soát nội bộ của mình vì tại sao cứ bảo chặt chẽ, kiểm tra chéo kỹ lắm mà lại có vụ moi rồi bán thông tin của khách dễ dàng như cựu nhân viên Sacombank vừa bị phát giác?

Làm rõ, nghiêm và kỹ điều đó không chỉ an toàn cho chính ngân hàng cùng khách hàng của họ mà còn giúp nền tài chính nước nhà “mạnh khỏe” hơn.

Cập nhật thí sinh thi "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" Tuần 4 ngày 16 - 17/11 Cuộc thi ảnh "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" tuần 4 (từ 16/11- 21/11/2020) đã bước sang ngày thứ 3, với sự ...

SGK Tiếng Việt lớp 1 bộ Cánh Diều: Chỉnh sửa mà vẫn gây tranh cãi? Dự thảo tài liệu điều chỉnh và bổ sung ngữ liệu sách giáo khoa (SGK) Tiếng Việt lớp 1 (bộ Cánh Diều) vừa qua ...

12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải! Cuối cùng thì gói “giải cứu” Vietnam Airlines (VNA) lên đến 12.000 tỷ đã được thông qua giữa vô số ý kiến trái chiều ...